Protocoles et Plateformes DeFi

• AMM (Automated Market Makers) : Systèmes automatisés basés sur des pools de liquidités, où les utilisateurs échangent des actifs via des contrats intelligents plutôt que par négociation directe. Exemple : Uniswap.

• DEX (Decentralized Exchange) : Plateformes décentralisées permettant d’échanger des cryptomonnaies sans intermédiaires. Les fonds restent sous le contrôle des utilisateurs via leurs wallets.

• CEX (Centralized Exchange) : Plateformes d’échange centralisées, comme Binance, où les fonds des utilisateurs sont détenus par la plateforme elle-même.

• Vault : Coffre sécurisé utilisé pour déposer des cryptos, fournir de la liquidité et maximiser les rendements. L’utilisateur récupère ses fonds avec les gains générés.

• Liquidity Pools (Pools de liquidités) : Réserves d’actifs crypto déposés par des utilisateurs pour permettre les échanges automatisés sur des plateformes comme Uniswap.

Finance et Mécanismes de Marché

• APY (Annual Percentage Yield) : Rendement annuel avec intérêts composés.

• APR (Annual Percentage Rate) : Rendement annuel basé sur un calcul d’intérêt simple, sans réinvestissement.

• Borrowing Rate (Taux d’emprunt) : Intérêt payé pour emprunter des jetons via des protocoles DeFi.

• Lending : Processus de prêt de cryptomonnaies à d’autres utilisateurs ou plateformes en échange d’intérêts.

• Staking : Blocage de cryptos dans un protocole pour obtenir des récompenses.

• Yield Farming : Placement stratégique de cryptos sur des protocoles pour générer un revenu passif basé sur les taux d’intérêt les plus avantageux.

• Impermanent Loss : Perte temporaire subie par un fournisseur de liquidités en raison des variations des prix des actifs dans un pool de liquidités.

Trading et Analyse des Marchés

• Altcoin : Toutes les cryptomonnaies autres que Bitcoin.

• Market Cap (Capitalisation boursière) : Valeur totale d’une cryptomonnaie, calculée en multipliant son prix unitaire par le nombre de jetons en circulation.

• Bull Market : Période de hausse généralisée des prix des cryptos.

• Bear Market : Phase prolongée de baisse des prix sur le marché.

• Pump and Dump : Technique frauduleuse où des acteurs gonflent artificiellement le prix d’un actif avant de vendre en masse pour en tirer profit.

• Slippage : Différence entre le prix attendu d’une transaction et son prix final, souvent due à la volatilité.

Sécurité et Risques

• Rug Pull : Arnaque où les développeurs retirent les liquidités d’un protocole, provoquant une chute brutale de la valeur des jetons.

• KYC (Know Your Customer) : Processus d’identification imposé par certaines plateformes pour vérifier l’identité des utilisateurs.

• AML (Anti-Money Laundering) : Procédures de lutte contre le blanchiment d’argent, incluant la vérification des transactions et des utilisateurs.

• Cold Storage (Stockage à froid) : Conservation de cryptomonnaies hors ligne pour les protéger des cyberattaques.

• Trustless : Systèmes où les utilisateurs peuvent interagir sans avoir à se faire mutuellement confiance, grâce à la technologie blockchain.

Concepts Avancés et Innovation

• Atomic Swaps : Échange direct de cryptos entre deux blockchains différentes, sans passer par un intermédiaire.

• Oracle : Système permettant d’introduire des données externes dans des smart contracts pour automatiser des actions en fonction d’événements réels.

• Over-Collateralization : Nécessité de déposer un collatéral supérieur à la valeur empruntée pour sécuriser un prêt en DeFi.

• TVL (Total Value Locked) : Valeur totale des fonds déposés dans les protocoles DeFi.

• NFT (Non-Fungible Token) : Actifs numériques uniques et non interchangeables, souvent utilisés dans l’art digital et les jeux blockchain.

• Tokenomics : Étude de l’économie d’un token, y compris son utilité, son émission et sa gestion globale.

Types de Tokens et Utilisations

• Stablecoin : Cryptomonnaie adossée à une valeur stable (comme le dollar) pour réduire la volatilité.

• Token de Gouvernance : Jeton permettant aux utilisateurs de participer aux décisions d’un protocole via une DAO (organisation autonome décentralisée).

• Shitcoin : Cryptomonnaie sans véritable valeur ni utilité, souvent spéculative.

• Synthétiques : Actifs numériques qui reproduisent la valeur d’un autre actif, comme les actions ou les matières premières, sans les posséder réellement.

• Burn : Processus consistant à détruire des jetons pour réduire leur offre en circulation, augmentant potentiellement leur valeur.

Stratégies et Comportements d’Investisseurs

• FUD (Fear, Uncertainty, and Doubt) : Diffusion d’incertitudes pour influencer négativement le cours d’un actif.

• Panic Buy : Achat impulsif en réaction à une nouvelle positive ou à une tendance haussière.

• Panic Sell : Vente précipitée d’actifs en raison d’une peur ou d’une nouvelle négative.

• Whale (Baleine) : Investisseur détenant une grande quantité de cryptos, capable d’influencer fortement les marchés.

Conclusion

Ce lexique regroupe les termes essentiels pour naviguer dans l’univers complexe des cryptomonnaies et de la DeFi. Que vous soyez débutant ou expérimenté, ces notions vous aideront à comprendre les mécaniques et à investir plus sereinement.